أعلنت شرطة تورونتو أنه تم القبض على اثني عشر شخصًا في تحقيق مطول في عملية احتيال اصطناعية تتعلق بحسابات ائتمانية تتجاوز 4 ملايين دولار من الأموال المفقودة.

وفي هذا الصدد فأنه تم الكشف عن نتائج مشروع Deja Vu يوم الاثنين.

وقال المحقق ديفيد كوفي إنه في عام 2022، بدأت وحدة الجرائم المالية التحقيق في مخطط احتيال ائتماني للهوية الاصطناعية بدأ في عام 2016.

يُزعم أن العديد من المشتبه بهم أنشأوا أكثر من 680 هوية اصطناعية فريدة، تم استخدام الكثير منها لتقديم طلب وفتح مئات الحسابات المصرفية والائتمانية في مختلف البنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء أونتاريو.

حيث تم استخدام حسابات الائتمان الاحتيالية لعمليات الشراء داخل المتجر وعبر الإنترنت أو السحب النقدي أو تحويل الأموال الإلكتروني

وقال كوفي إنه تم إجراء العديد من المدفوعات الاحتيالية في حساب الائتمان للسماح لهم بتجاوز حدودهم، وحتى الآن، أدى هذا المخطط إلى خسائر تبلغ حوالي 4 ملايين دولار.

وأضاف :”انتهى التحقيق بتحديد معظم المؤسسات المالية التي كانت ضحية لهذا المخطط”.

نفذت السلطات أوامر تفتيش متعددة، بما في ذلك العشرات من وثائق الهوية المزيفة (بما في ذلك الهوية الحكومية المزورة) والنماذج الإلكترونية لإنشاء هويات مزورة ووثائق مزورة.

ما هو الاحتيال في الهوية الاصطناعية؟
الاحتيال في الهوية الاصطناعية هو شكل من أشكال الاحتيال المالي يتم فيه استخدام المعلومات الشخصية الخيالية، مثل معلومات الهوية، لفتح حسابات مع البنوك أو المؤسسات المالية أو الشركات الأخرى.

على عكس سرقة الهوية التقليدية، حيث يسرق اللص معلومات شخص موجود، فإن الاحتيال في الهوية الاصطناعية ينطوي على اختلاق هوية جديدة تمامًا.

قد يستخدم المحتال رقم الضمان الاجتماعي الخاص بشخص ما والذي تم الحصول عليه بشكل غير قانوني، ويجمعه مع اسم مزيف وتاريخ ميلاد وتفاصيل ملفقة أخرى لإنشاء هوية مزيفة واستخدام عناوين مسروقة أو مزيفة ومعلومات شخصية أخرى لجعل الهوية تبدو مشروعة.

بمجرد إنشاء الهوية الاصطناعية، قد يستخدمها المحتال لفتح حسابات مصرفية، أو التقدم بطلب للحصول على قروض، أو الحصول على بطاقات الائتمان، أو ارتكاب أنواع أخرى من الاحتيال المالي.

وجدير بالذكر فأنه في فبراير أبلغت الشرطة عن بعض عمليات الاحتيال التي تحدث في شرق أونتاريو:

طارئ
ذكرت OPP إنه يجب عليك مقاومة الرغبة في التصرف فورًا عندما يتواصل معك أحد أحبائك المفترضين ويطلب المال ويقول أنك الشخص الوحيد الذي يمكنه الوثوق به للحفاظ على سره.
ويضيف OPP أنه من الأفضل دائمًا التحقق من هوية الشخص وإجراء المكالمات الهاتفية للتأكد من صحة المعلومات المبلغ عنها قبل اتخاذ أي قرارات.

بطاقات الهدايا
أفادت الشرطة أن بعض المحتالين قد يطلبون منك الدفع مقابل خدمة أو عنصر باستخدام بطاقات الهدايا التي ربما تكون قد تلقيتها من أحبائك.

وقالت OPP إن بطاقات الهدايا ليست بطاقات ائتمان ولا ينبغي استخدامها لتحل محل بطاقات الائتمان، إلا إذا تم استخدامها في المتجر المخصص الذي عادة ما يتم وضع علامة عليه على البطاقة نفسها.

البضائع المقلدة
أوضحت OPP إن بعض الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي قد تقدم خصومات جيدة جدًا بحيث لا يمكن اعتبارها حقيقية على المنتجات غير المرغوب فيها.
تضيف الشرطة أن هذه المنتجات يمكن أن تشكل خطراً على صحتك، لأنها ربما لم تتم الموافقة عليها من قبل وزارة الصحة الكندية.

التسوق عبر الإنترنت، البيع
وفي الوقت نفسه، عندما تبيع سلعًا على وسائل التواصل الاجتماعي. قد يعرض عليك بعض الأشخاص دفع أكثر من السعر المطلوب. تقول الشرطة أنه في هذه الحالة، يوصى بالتحقق من أننا قد تلقينا الدفع بالفعل قبل تسليم العنصر الذي تبيعه.
بينما يستهدف المحتالون أيضًا أي شخص يبيع سيارة عبر الإنترنت، توصي الشرطة باستخدام مواقع الويب ذات السمعة الطيبة قبل تسليم تقرير السيارة.
ويشير المحتالون أيضًا إلى أنهم بائعون حقيقيون في بعض الأحيان وينشرون إعلانات مزيفة لعناصر غير موجودة أصلاً، كما يشير OPP. ويوصون بتخصيص بعض الوقت للتأكد من أن العناصر التي ننظر إليها حقيقية، خاصة عندما تبدو رائعة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. يمكن أن تتراوح هذه العناصر من تذكرة حدث أو استئجار عقار أو سيارة أو جرو.

استثمارات التشفير
في حين أن العملة المشفرة أصبحت شائعة يومًا بعد يوم، إلا أن المحتالين يستخدمونها لسرقة الأموال، كما يشير OPP. يوصون بإجراء البحث المناسب وطرح الكثير من الأسئلة قبل الاستثمار
“ابحث عن الفريق الذي يقف وراء العرض وقم بتحليل جدوى المشروع. قالت الشرطة: “تحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة باستخدام أداة التسجيل الوطنية (www.aretheyregistered.ca).”

الحيل الرومانسية
يمكن أن تأخذ عمليات الاحتيال أيضًا منعطفًا رومانسيًا وتريد الشرطة منك توخي الحذر. قد يستخدم بعض المحتالين هوية مزيفة جذابة على مواقع المواعدة عبر الإنترنت ويرسلون لك رسائل حب قبل أن يطلبوا منك إرسال الأموال.

احتيال مزودي خدمات الهاتف المحمول والإنترنت
إذا كنت في السوق وتتطلع إلى تحديث هاتفك، فإن الشرطة تريد منك أن تشتريه إما من متجر أو من مزود الخدمة الخاص بك، حيث قد يتصل بك بعض المحتالين ويفرضون عليك رسومًا مقابل هاتف أو خدمة.

كيف تحمي نفسك؟
تقدم شرطة مقاطعة أونتاريو النصائح التالية لحماية نفسك من عمليات الاحتيال:

• معرفة القيمة السوقية للمنتج الذي تبحث عنه.

• تحديد موقع معلومات الاتصال بالبائعين والتحقق منها (العنوان ورقم الهاتف والبريد الإلكتروني) قبل الشراء.

• ابحث عن تقييمات العملاء وتقييماتهم من مصادر خارجية.

• استخدم طريقة دفع تتمتع بالحماية من الاحتيال، مثل بطاقة الائتمان الخاصة بك.

• استلام العناصر وتقديم الدفع شخصيًا، كلما أمكن ذلك.

• قم بمراجعة جميع معلومات البريد الإلكتروني للتأكد من أنها واردة من مصدر شرعي.

• لا تقم أبدًا بتحويل الأموال من أجل الحصول على دفعة مقابل السلعة التي تبيعها.

• قم بالبحث واستخدم مواقع الويب ذات السمعة الطيبة لشراء تقارير VIN.

• قم بإجراء بحث عبر الإنترنت لمعرفة ما إذا كان أي شخص قد أبلغ بالفعل عن المشتري أو البائع المحتال.

• إذا كنت تشك في أنك وقعت ضحية لعملية احتيال، فاتصل بنظام الإبلاغ عبر الإنترنت التابع للمركز الكندي لمكافحة الاحتيال على الرقم 1-888-495-8501.

المصدر : أوكسيجن كندا نيوز
المحرر : رامي بطرس

0