هناك شكل جديد من الاحتيال المصرفي الشائع ينتشر في أونتاريو.

تفاصيل عملية “الإحتيال”
وفي هذا الصدد ذكر مركز مكافحة الاحتيال الكندي إن عملية الاحتيال المصرفي تنطوي عادةً على متصل يطلب المساعدة للقبض على موظف مصرفي كان يسرق الأموال أو يدعي أنه يساعدك في حل المعاملات المشبوهة في حسابك المصرفي.

حيث يقنع المحتالون الضحايا بضرورة إرسال تحويل إلكتروني إلى رقم هاتفهم المحمول.

ثم يعطيهم المحتال تعليمات حول كيفية إضافتهم كمستفيدين وزيادة حد التحويل الإلكتروني الخاص بهم إلى 10000 دولار.

ويقدم المحتال سؤالاً وجوابًا حول التحويل الإلكتروني.

بمجرد أن يرسل الضحية التحويل الإلكتروني، يطلب المحتال الرمز أو الجزء الأخير من رابط التحويل الإلكتروني.

هذا الرابط هو المعلومات التي يحتاجها المحتال لإيداع الأموال في حسابه بدلاً من حساب الضحية.

“فخ آخر”
هناك شكل جديد من هذا الاحتيال وهو مكالمة هاتفية آلية تدعي أنها من البنك أو الشرطة، أو في بعض الحالات من أمازون.

تخبر الرسالة الموجودة في المكالمة الضحية بوجود معاملات احتيالية على حسابه.

يطلب المحتالون الوصول إلى كمبيوتر الضحية “للتحقيق”.

ثم يُعرض على الضحية معاملة احتيالية على حسابه المصرفي عبر الإنترنت.

في بعض الحالات، يضيف المحتالون الضحية باعتباره “مستفيدًا” بعنوان بريد إلكتروني احتيالي ويخبرون الضحية أنهم أضافوا أموالاً إلى حساب الضحية ولكن في الواقع، يتم تحويل الأموال من خط الائتمان أو حساب التوفير الخاص به.

قد يكون لدى المحتال رقم بطاقة الخصم وكلمة المرور الخاصة بالضحية ولكنه لا يستطيع الوصول إلى الحساب بسبب حماية المصادقة متعددة العوامل.

ثم يخدع المحتال الضحية ليقدم رمز المصادقة متعددة العوامل لتأكيد هويته.

ومن جانبه ، يذكر مركز مكافحة الاحتيال الكندي الناس بأنهم أو الشرطة لن يطلبوا من الناس تحويل الأموال أو إجراء أي نوع من الدفع.

وجدير بالذكر فأنه في فبراير الماضي أفادت الشرطة ببعض عمليات الإحتيال الأكثر شيوعًا في أونتاريو وهي :

طارئ
ذكرت OPP إنه يجب عليك مقاومة الرغبة في التصرف فورًا عندما يتواصل معك أحد أحبائك المفترضين ويطلب المال ويقول أنك الشخص الوحيد الذي يمكنه الوثوق به للحفاظ على سره.
ويضيف OPP أنه من الأفضل دائمًا التحقق من هوية الشخص وإجراء المكالمات الهاتفية للتأكد من صحة المعلومات المبلغ عنها قبل اتخاذ أي قرارات.

بطاقات الهدايا
أفادت الشرطة أن بعض المحتالين قد يطلبون منك الدفع مقابل خدمة أو عنصر باستخدام بطاقات الهدايا التي ربما تكون قد تلقيتها من أحبائك.

وقالت OPP إن بطاقات الهدايا ليست بطاقات ائتمان ولا ينبغي استخدامها لتحل محل بطاقات الائتمان، إلا إذا تم استخدامها في المتجر المخصص الذي عادة ما يتم وضع علامة عليه على البطاقة نفسها.

البضائع المقلدة
أوضحت OPP إن بعض الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي قد تقدم خصومات جيدة جدًا بحيث لا يمكن اعتبارها حقيقية على المنتجات غير المرغوب فيها.
تضيف الشرطة أن هذه المنتجات يمكن أن تشكل خطراً على صحتك، لأنها ربما لم تتم الموافقة عليها من قبل وزارة الصحة الكندية.

التسوق عبر الإنترنت، البيع
وفي الوقت نفسه، عندما تبيع سلعًا على وسائل التواصل الاجتماعي. قد يعرض عليك بعض الأشخاص دفع أكثر من السعر المطلوب. تقول الشرطة أنه في هذه الحالة، يوصى بالتحقق من أننا قد تلقينا الدفع بالفعل قبل تسليم العنصر الذي تبيعه.
بينما يستهدف المحتالون أيضًا أي شخص يبيع سيارة عبر الإنترنت، توصي الشرطة باستخدام مواقع الويب ذات السمعة الطيبة قبل تسليم تقرير السيارة.
ويشير المحتالون أيضًا إلى أنهم بائعون حقيقيون في بعض الأحيان وينشرون إعلانات مزيفة لعناصر غير موجودة أصلاً، كما يشير OPP. ويوصون بتخصيص بعض الوقت للتأكد من أن العناصر التي ننظر إليها حقيقية، خاصة عندما تبدو رائعة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. يمكن أن تتراوح هذه العناصر من تذكرة حدث أو استئجار عقار أو سيارة أو جرو.

استثمارات التشفير
في حين أن العملة المشفرة أصبحت شائعة يومًا بعد يوم، إلا أن المحتالين يستخدمونها لسرقة الأموال، كما يشير OPP. يوصون بإجراء البحث المناسب وطرح الكثير من الأسئلة قبل الاستثمار
“ابحث عن الفريق الذي يقف وراء العرض وقم بتحليل جدوى المشروع. قالت الشرطة: “تحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة باستخدام أداة التسجيل الوطنية (www.aretheyregistered.ca).”

الحيل الرومانسية
يمكن أن تأخذ عمليات الاحتيال أيضًا منعطفًا رومانسيًا وتريد الشرطة منك توخي الحذر. قد يستخدم بعض المحتالين هوية مزيفة جذابة على مواقع المواعدة عبر الإنترنت ويرسلون لك رسائل حب قبل أن يطلبوا منك إرسال الأموال.

احتيال مزودي خدمات الهاتف المحمول والإنترنت
إذا كنت في السوق وتتطلع إلى تحديث هاتفك، فإن الشرطة تريد منك أن تشتريه إما من متجر أو من مزود الخدمة الخاص بك، حيث قد يتصل بك بعض المحتالين ويفرضون عليك رسومًا مقابل هاتف أو خدمة.

المصدر : أوكسيجن كندا نيوز
المحرر : رامي بطرس